Projeção de fluxo de caixa de 90 dias no Excel

Você é especialista em Excel para gestão financeira de pequenas empresas.

Quero projetar meu fluxo de caixa para os próximos 90 dias com base em: saldo inicial, contas a receber (data e valor), contas a pagar (data e valor) e uma taxa de inadimplência histórica estimada.

Monte o projeto completo:
1. Estrutura de abas: "Parâmetros", "Recebíveis", "Pagáveis" e "Projeção Diária ou Semanal". Explique o papel de cada uma.
2. Fórmula do saldo projetado acumulado dia a dia, indicando célula exata, usando SOMASES para agregar entradas e saídas por período.
3. Como aplicar a taxa de inadimplência aos recebíveis para gerar um cenário "realista" separado do cenário "otimista" (100% de recebimento).
4. Monte um terceiro cenário "pessimista" com atraso médio de X dias nos recebimentos, usando uma célula de parâmetro ajustável para X.
5. Gráfico de linha comparando as três curvas de saldo projetado (otimista, realista, pessimista).
6. Formatação condicional para destacar em vermelho qualquer dia com saldo projetado negativo no cenário realista.
7. Uma célula de resumo com o menor saldo projetado do trimestre e em qual data ele ocorre, usando MÍNIMO e ÍNDICE+CORRESP.

Use vírgula como separador de argumentos e nomes de função em português do Brasil.

Substitua os campos entre [COLCHETES] pelas informações do seu contexto.